金融机构
-
高利转贷罪（高利转贷罪追诉期从什么时间算起）
什么是高利转贷罪？ 认定高利转贷罪的标准是：经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或自然人，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在十万元以上，或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，构成本罪。…
-
基准利率是多少（lpr基准利率是多少）
2021年央行基准利率是多少？ 2021年央行定期存款基准利率如下： 1、活期存款基准利率为0.35%； 2、三个月定期存款基准利率1.10%； 3、半年期定期存款基准利率为1.30%； 4、一年期定期存款基准利率为1.50%； 5、两年期定期存款基准利率为2.10%； 6、三年期定期存款基准利率为…
-
移动支付（移动支付是哪个国家发明的）
移动支付是什么？ 移动支付是指使用普通手机或智能手机完成支付或确认支付，而不是用现金、支票或银行卡支付。买方可以使用移动电话购买一系列的服务、数字产品或实体商品。 单位或个人通过移动设备、互联网或者近距离传感直接或间接向银行金融机构发送支付指令产生货币支付与资金转移行为，从而实现移动支付功能。移动支…
-
中小企业促进法（中小企业促进法修订时间）
中华人民共和国中小企业促进法(2017修订) 第一章 总 则第一条 为了改善中小企业经营环境，保障中小企业公平参与市场竞争，维护中小企业合法权益，支持中小企业创业创新，促进中小企业健康发展，扩大城乡就业，发挥中小企业在国民经济和社会发展中的重要作用，制定本法。第二条 本法所称中小企业，是指在中华人民…
-
第三方支付管理办法（第三方支付管理制度）
第三方支付监管的必要性？ （一）第三方支付监管立法有待完善。 首先，我国虽然制定了《管理办法》，但其仅是一部部门规章，在我国的法律层级划分体系中，法律效力层级比较低，可以采取的监管和处罚方法有限。 其次，《管理办法》仅对各类支付服务业务规则、沉淀资金管理、消费者保护、反洗钱等做了原则性规定，可操作性…
-
存款准备金率历次调整（调整存款准备金率是什么政策）
央行存款准备金率一览表 存款准备金率历次调整一览 公布时间 生效日期 大型金融机构 中小金融机构 调整前 调整后 调整幅度 调整前 调整后 调整幅度 2021年12月6日 2021年12月15日 12.0 11.5 -0.5 10.0 9.5 -0.5 2021年7月9日 2021年7月15日 12…
-
违法发放贷款罪（违法发放贷款罪立案标准）
哪些行为构成违法发放贷款罪 银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： 1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的； 2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 违法发放贷款罪的构成要件是：客体为国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度，客…
-
贷款诈骗罪（贷款诈骗罪和骗取贷款罪的区别）
贷款诈骗罪怎么判刑 刑事贷款诈骗罪的量刑处罚： 1、犯贷款诈骗罪的，一般应处5年以下有期徒刑或拘役，并处2-20万元罚金； 2、犯罪数额达到巨大标准、情节严重的，处5-10年有期徒刑，并处5-50万元罚金； 3、犯罪数额达到特别巨大标准、情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5-50万…
-
民法典高利转贷的主题,高利转贷定罪标准四个维度?
民法典高利转贷的主题，高利转贷定罪标准四个维度？ 1、主体要件 高利转贷的犯罪主体不是一般主体，而是特殊主体，即已获得金融机构贷款资金的个人或者单位，亦即金融机构贷款合同中的特定贷款人。如果没有向金融机构取得贷款资金，则不可能是贷款人，那么就不可能实施高利转贷行为。 2、主观要件 本罪具有主观上的故…
-
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（关于规范金融机构资产管理业务的指导意见全文）
央行“新规”过渡期延长一年，对储户有什么影响？ 都知道央行是国内所有银行的最高“领导”，发布的规定也堪比“圣旨”，下面的银行都要按规定执行，否则将要面临处罚。政策和规定最怕的就是朝夕令改，否则公信力就会大大的降低，所以央行发布的规定一般也很少会进行“更改”，但是今年受疫情影响，央行却突然改口对201…
